Инвестиции в золото: обзор основных способов и оценка их эффективности

Приветствую всех, кого природная любознательность привела на страницу моего блога. Тема сегодняшнего обсуждения «Инвестиции в золото». Я попытаюсь дать ответы на вопросы: «стоит ли покупать золото?», «как можно инвестировать в золото личные сбережения?», «какой способ инвестирования наиболее эффективный?», «что предлагают самые известные банки и компании?», «какими преимуществами обладают инвестиции в золотодобычу?» и «какова на данный момент ситуация с золотом у ближайших соседей?». Вопросов много, но тем и интересней, а начнём с небольшого экскурса в историю.

История

«Жёлтый металл» стал так популярен среди людей из-за своей эстетичности и уникальных физических свойств. А востребованность в качестве обеспечения сохранности личных капиталов объясняется удивительной стабильностью золота – оно не зависит от инфляций, кризисов, войн и прочих катаклизмов, его ценность неоспорима и территориально независима. В истории насчитывается несколько попыток привязать золото к денежному эквиваленту, одна из которых активна по сей день.

Золотой стандарт

«Золотым стандартом» называлась финансовая система, принятая в 1870 году в Великобритании (в России в 1895-97 годах), по которой золото было всеобщим достоянием. Деньгами служили золотые монеты или специальные бумажные знаки, обменянные на определённое количество металла. Базовой единицей считался не грамм, как сейчас, а одна «тройская унция» — кусочек золота, весивший 31,1 грамма. Бумажные деньги служили чем-то вроде документов, подтверждающих право обладания золотым запасом определённого размера, который можно было получить на руки в любой момент. Первая мировая война 1914 года привнесла в мир множество изменений, среди которых и отказ от устоявшейся системы «Золотого стандарта».

Бреттон-Вудская система

Но человечество понимало, что странам необходима новая система, которая позволит без проблем вести мировую торговлю и сотрудничество. А потому к 1944 году была совершена вторая попытка зациклить на золото мировую экономику. Суть Бреттон-Вудской системы — привязка доллара к «жёлтому металлу» (одна тройская унция на тот момент стоила 55 баксов и этот показатель был неизменен). А каждая мировая валюта имела по отношению к доллару свой фиксированный курс. Система действовала до 1971 года, в который с грохотом развалилась. Хотя трещать по швам она начала намного раньше — повлияли смещение баланса сил в мире, инфляция, бюджетный недостаток в некоторых странах, кризис 1960 года, валютные спекуляции отдельных участников системы и многое другое.

Ситуация сегодня

После провала второй попытки державы пришли к единому мнению, что фиксированный курс – это утопия. А потому была принята новая система, основанная на плавающих курсах мировых валют, действующая по сей день. И если изначально каждая денежная банкнота должна была иметь золотое подтверждение, хранящееся в Центральном Банке, то сегодня говорить об этом не приходится. Державы начали печатать деньги, как им вздумается, а регулятором их стоимости и соотношения стал ВВП (внутренний валовый продукт), отражающий объём производства и продаж каждой конкретной страны. Но несмотря на такой расклад золото всё равно было, есть и будет неоспоримой всеобщей ценностью, которую не «колышут» росты и падения ВВП, инфляции, всевозможные кризисы, общемировая политическая обстановка и прочие факторы. И если рухнут все валюты разом, то драгоценные металлы опять пойдут в ход для оплаты вещей первой необходимости.

Обоснованность инвестиций в драгметаллы

Друзья, вы спрашивали меня о том, почему золото дорожает. Попытаюсь ответить. Если бы «жёлтый металл» по-прежнему являлся обязательным подтверждением валюты, то факт повышения его стоимости было бы объяснить совсем просто – количество денежных банкнот увеличивается быстрее, чем добывается золотой запас для его подтверждения, соответственно, одна условная единица золота прикрепляется к большему количеству денежных знаков. Но большинство современных мировых валют теперь не привязаны к золоту, а тогда почему?

Мне думается, что дело как раз в стабильности «жёлтого металла» — каждая страна стремится запастись большим количеством золота, дабы забронировать себе место среди мировых лидеров в любой ситуации, а то, что востребовано всегда стоит дорого. А потому инвестиции в золото и серебро, платину и палладий всегда будут обоснованы, как минимум в качестве не преумножения, а долгосрочного сохранения собственного капитала.

Я озвучил моё мнение, оно имеет право на существование, но не обязано быть истиной. Есть несогласные? Выскажитесь в комментариях, будет интересно узнать ещё чью-то точку зрения.

Плюсы и минусы

У всего есть две стороны, инвестиции в золото не стали исключением, поэтому рассмотрим их плюсы и минусы.

Начнём с плохого — минусов:

  1. Предсказать изменение цены грамма золота крайне сложно и по этой причине выгодность краткосрочных инвестиций находится под большим сомнением, вклад в золото и прочие драгоценные металлы имеет смысл при его расчёте на длительный срок.
  2. Стоимость «жёлтого металла» высока даже в условиях кризиса – чтобы получить заметную выгоду необходимо изначально прилично вложиться.
  3. Приобретение физического золота подразумевает под собой его хранение, а это дополнительные траты.

Плюсов гораздо больше:

  1. Золото стабильно востребовано по всему миру и во все времена.
  2. Легко продать в любой стране.
  3. Не обесценивается, в отличие от денег.
  4. Гарантированное увеличение стоимости – вопрос только во времени.
  5. Не требует особых условий хранения.
  6. Обладает отличными физическими и химическими показателями — не портится со временем.
  7. Ценность (не стоимость) не зависит от политической обстановки и природных катаклизмов.
  8. Служит гарантией сохранности личных капиталов и фундаментом материальной безопасности как для государства, так и для частного лица.

Способы инвестирования

Инвестировать свои капиталы в золото можно несколькими общедоступными способами.

Физическое золото

Я могу ошибаться, но мне кажется, что инвестиции в физическое золото – это самый распространённый метод вложения денег в драгметаллы. Это может объясняться тем, что практически каждому человеку, когда он что-то покупает, важно не только лицезреть запись о наличии собственности, а потрогать приобретённое руками, в полной мере насладиться его тактильностью, запахом и весом. В данном случае возможно три основных варианта вложений – слитки, монеты и украшения.

Слитки

Приобретение золотого слитка доступно в банках, у брокеров и дилеров. Его вес может варьироваться в диапазоне от 1 грамма до килограмма (обычно, но бывает и больше). Плюсы – чистота золота (999,9). Минусы – слитки облагаются НДС, при ввозе из-за границы придётся заплатить пошлину, хранение и обеспечение безопасности осуществляется за свой счёт.

Монеты

Покупка физического золота, как инвестиция наиболее выгодна в случае с монетами (но только инвестиционными, а не коллекционными), так как НДС на них не начисляется. Их также можно приобрести в банках, у дилеров и у нумизматов. Коллекционные монеты имеют гораздо большую стоимость, так как к ней прибавляются надбавки за редкость и нумизматическую ценность, но приобретать их стоит только в том случае, если вы отлично разбираетесь в этой сфере. К тому же часто бывает так, что коллекционная монета, попадая в руки своего обладателя, царапается, мнётся или как-то ещё деформируется. В результате она превращается в кусочек драгоценного металла, приравнивается к инвестиционной и значительно теряет в стоимости.

Украшения

Вкладывать деньги в золотые украшения нерационально – их стоимость искусственно завышена (работа ювелира, накрутки перекупщиков, бренд производителя и магазина). Такое инвестирование оправдано только в случае с дорогостоящими раритетами и предметами, имеющими историческую ценность.

ОМС

Многие банки всесторонне рекламируют и поощряют частные инвестиции в золото, продавая клиентам так называемые обезличенные металлические счета — их эффективность и прибыльность в современных условиях вполне доказана. Суть ОМС в том, что любой желающий приобретает у банка энное количество металла, который продолжает храниться там же, но числится на отдельном счету купившего. При закрытии счёта драгметалл выкупается банком у клиента обратно, но уже по новой стоимости с учётом всех приростов и падений. Поскольку золото рано или поздно всё равно дорожает (выгоднее приобретать ОМС на длительный срок – 1, 2, 3 года), то итоговая разница между закупочной и продажной ценами бывает очень значительной. К тому же за каждый год хранения банки прибавляют к имеющемуся у клиента запасу какой-то небольшой процент.

Брокеры

Ещё один способ инвестирования капиталов в золото, ставший мегапопулярным в последнее время – это покупка и продажа ценных бумаг, подтверждённых золотом. Данные услуги предлагают брокерские конторы. Разбираясь в тонкостях биржевой игры можно заработать приличную сумму всего за один день, но это очень рискованно. С таким же успехом за сутки можно всё и потерять.

Золотодобыча

В плане надёжности и стабильности прибыли наиболее оправданными можно считать инвестиции в добычу золота. Объясню, как это работает на примере. Есть некая золотодобывающая компания, ей требуются средства на осуществление добычи «жёлтого металла», которые она планирует получить посредством инвестиций от третьих лиц. Компания продаёт акции, приобретая которые человек становится акционером и получает дивиденды от всей последующей прибыли компании. Главный плюс – это то, что инвестор получает доход в виде дивидендов всегда, независимо от того, как идут дела у золотодобытчика.

Прогнозы на 2018 год

Дать однозначный и правдивый прогноз на обоснованность инвестиций в золото в 2018 году практически невозможно. Ситуация такая – уменьшение цены на доллар спровоцировало некоторое повышение цен на золото, но оно не является постоянным. Если принимать во внимание только последнюю неделю, то можно сделать вывод, что к концу семидневки стоимость «жёлтого металла», подпрыгнувшая вначале, вернулась на прежнюю отметку и даже скинула целых 7 копеек. Сами банки воздерживаются от каких-либо конкретных заявлений и предсказывают подобные колебания в течение всего года.

Предложения конкретных банков и компаний

Для того чтобы конкретизировать статью, я решил привести реальные предложения некоторых банков и компаний.

Сбербанк

«Сбербанк» по традиции и в данной сфере находится «впереди планеты всей» — он предлагает своим клиентам массу вариантов всевозможных инвестиций в золото:

  1. Открытие ОМС – минимальный вес для покупки серебра 1 грамм, золота – 0,1 грамм.
  2. Продажа слитков весом от 1 грамма до килограмма.
  3. Реализация инвестиционных монет.
  4. Продажа коллекционных монет (по некоторым сведениям, два самых дорогих экземпляра – это десятитысячная золотая монетка стоимостью 4,6 миллиона и золотая монетка номиналом 25 тысяч ценой 9 миллионов рублей).

Другие банки

Подобные инвестиции в золото возможны во многих банках России, по крайней мере, продажей монет занимаются практически все – «МКБ», «ВТБ24», «Россельхозбанк», «АльфаБанк» — это те, предложения которых я успел посмотреть.

Скупка

Друзья, отойду немного от темы инвестиций и отвечу на вопрос «куда деть имеющийся дома золотой лом?» — сдать в одну из компаний, занимающуюся его скупкой, например, в «ЛОТ ЗОЛОТО». Таких скупщиков много, предложения везде примерно одинаковые. Мне запомнилась именно компания «ЛОТ ЗОЛОТО» из-за того, что на их сайте я прочёл преинтереснейшую статью о миллионерах, которые кинулись закупать «жёлтый металл», объясняя это выгоднейшим вложением во времена падения процентных ставок.

Ситуация с золотом в странах ближнего зарубежья

Интересная ситуация с инвестициями в золото сложилась в некоторых странах ближнего зарубежья, например, в Монголии. В 2012 году там на богатейшем месторождении «Оюу толгой» начали добычу золотой руды, запас которой по предварительным оценкам насчитывался свыше 930 миллионов тонн. Но из-за частой смены правительства в стране и постоянных «сотрясений» в её системе инвесторы стали побаиваться вкладывать свои капиталы в монгольскую золотодобычу, объёмы которой резко сократились к 2016 году. А уже в конце 2017 в СМИ просочилась информация о том, что Центробанк Монголии начал активно наращивать свой золотой запас, скупая «жёлтый металл» и у организаций, и у частников, добывающих его на заброшенных рудниках.

Любопытен тот факт, что многие азиатские страны в последние годы резко увеличили темпы закупки драгметаллов. В их числе Казахстан, Южная Корея, Турция, Тайвань, Индонезия – эксперты считают, что популяризация инвестиций в золото среди населения объясняется его недоверием к финансовому положению в стране.

Что касается Украины, то собственной добычи золота там практически нет, но инвестиции в драгметаллы доступны во многих банках — в виде покупок слитков и монет, золотых депозитов и ОМС. А их стоимость полностью зависит от ценового показателя на бирже в Лондоне.

Друзья, моё повествование подошло к концу. Спасибо за внимание и вопросы, которыми вы стимулируете меня к дальнейшему обновлению блога. Жду новых, отвечу всем. Удачи.

Оставить комментарий

Ваш email нигде не будет показанОбязательные для заполнения поля помечены *

*

Пожалуйста, введите ответ цифрами: *

x

Check Also

тотализатор

Ставки на спортивные соревнования онлайн. Тотализатор спортивных ставок

Представьте себя в роли капитана корабля. Военного. Воюющее государство доверило вам управление им с целью ...

Бинарные опционы

Заработки на бинарных опционах. Бинарные опционы онлайн

Если вы жадно ищете глазами обычное «бинарные опционы – это…», расслабьтесь: его не будет. Потому ...